Банком России даны рекомендации управляющим компаниям по определению подозрительных клиентов

Управляющие компании получили письмо от Центрального Банка России, в котором описаны рекомендательные действия по анализу клиентов. Прежде всего, УК должны определить своих бенефициаров, после чего проанализировать их действия на наличие характеристик по отмыванию незаконных денег, поступивших на доходы клиентов.

Организации и банки, имеющие в обороте на рынке более 3,5 триллионов рублей, обязаны проводить анализ бенефициаров своих контрагентов.

Для того чтобы определить бенефициаров и их характеристики необходимо подробно изучать доступную информацию в Интернете и СМИ, проводить опрос и анкетирование клиентов. При этом организации имеют право отказать клиенту в предоставлении своих услуг в случае, если клиент отказывается дать полную информацию о собственном бенефициарном владельце.

Регулятор поясняет, что он заинтересован прежде всего в реализации конкретной процедуры для принятия мер по выявлению подозрительных клиентов, а не в формальном исполнении законодательных аспектов. Рассылка письма Центрального банка направлена на приближение регламента для небанковских организаций к нормативам банков.