За последние полтора года, без лицензий остались 170 банков и МФО. Их лишились те, кто производил сомнительные операции, а их набралось всего на сумму более четырех с половиной трлн. руб. Борьба с банковскими учреждениями, ориентирующими свою работу на проведение сомнительных операций, продолжится.
Новые методы по очищению банков от сомнительных клиентов
Ударом по банкам, находящимся в «тени», станет учреждение региональных банков. На начало 2018 года запланировано вступление в силу соответствующего закона. В такие банки трансформируются финансовые учреждения, обладающие капиталом от трехсот миллионов рублей, с активами — не более семи миллиардов рублей.
Региональным банкам не будет дано прав на открытие филиала за пределами своего региона. Он не сможет осуществлять трансграничные переводы и выполнять транзакции в пользу нерезидентов. Учреждение, не пожелавшее получить статус регионального банка, должно будет к 1 января 2018 года поднять капитал до одного миллиарда.
Центробанк запретит финансовую деятельность нарушителям
Ограничения региональным банкам позволят предотвращать выполнение сомнительных операций. Первой мерой станет запрещение операций с нерезидентами.
«Черные списки» Центробанка содержат данные более чем о пяти с половиной тысячах человек. Им запрещается работать в кредитных заведениях. Регулятор хочет увеличить время пребывания в таких перечнях с 5 до 10 лет, а в некоторых случаях — будет требовать пожизненной дисквалификации, что будет решаться судом.
ЦБ учреждает сервис, публикующий показатели финансового рынка
Трансграничная операция — способ вывода актива, составляющая сомнительной операции. Инициативы ЦБ приведут к уменьшению таковых. Параллельно будет осуществляться работа по мониторингу и надзорной деятельности за действиями банков.
Реестру сомнительных клиентов дан ход
Не глядя на тот факт, что количество банков уменьшилось, оставшиеся производят оптимизацию расходов. Теперь они не привлекают ресурсы под необоснованно высокие проценты, располагают динамичными показателями. За 8 месяцев этого года всеми банками получена прибыль в 537 миллиардов рублей. За прошлый год этот показатель равнялся всего 192 миллиарда.
Центробанк подвергает пожизненной дисквалификации лишь нечестных
По состоянию на 1 августа капитал ниже одного миллиарда рублей (именно он требуется для статуса федерального банка) имеют более трехсот банковских учреждений, что составляет почти половину от общего количества кредитных организаций страны. На их долю приходится всего 1,1% активов, без учета тех, кто имеет отрицательный капитал и подвергается процедуре санации.
Доля всех операций меньше и она может быть приравнена к погрешности на общем количестве операций. Инновации Центробанка наносят удар по теневому сектору. Это касается «отмывателей», которые за бесценок приобретают слабое по показателям банковское учреждение, после того, как у него отзывается лицензия.
